专家：基金转换业务有利于投资人  应被重新重视

2005-03-22 11:16

基金转换业务最早兴起于2003年初，招商基金2003年4月28日推出安泰系列基金时，在国内最早推出这项业务。据统计，目前有不下10家的基金公司开放了该业务，但是投资人的实际使用率还不到1％    业内人士分析，该业务受到冷遇跟宣传不足有关，更重要的是反映了渠道的结构性脱节问题。银行的方面的有关人士表示，平时接触客户来办理基金转换业务的情况非常少，估计全行利用率不足0.01％。但是业内专家普遍认为基金转换业务一举多得，为投资人带来费用上的节省以及时间上的便利。  　　　  ·关于基金转换的费用，各基金公司规定不尽相同。但总体而言，都可以给投资者节省不少费用。例如投资者购买了博时公司的A基金（申购费率是1％，赎回费率是0.5％），想转换到B基金（申购费率是1.5％，赎回费率是0.5％），则折算转换费率为0.5％，而如果是先赎回Ａ基金再申购Ｂ基金，则要交纳Ａ基金0.5％的赎回费再加Ｂ基金1.5％的申购费，转换的成本高达2％。    ·费用的节省只是一个方面，时间上也能缩短。如华安基金规定："正常情况下，基金注册与过户登记人将在T+1日对投资者Ｔ日的基金转换业务申请进行有效性确认。在T＋1日后包括该日投资者可向销售机构查询基金转换的成交情况。"一般先赎回再申购的操作方式往往少则要T＋5日，多则T＋7日。    在基金公司方面，博时基金信息技术部总经理王德英表示："基金公司往往有各种投资品种，通过转换可以使投资者根据市场变化等情况进行投资品种组合调整时不需要将持有的基金赎回，从而留住投资者，避免客户流失；另外投资者采用基金转换业务比先赎回再申购可以节省费用，同时可以缩短交易流程时间，增加对转换价格和成本的可控性。"    由于较早推行该业务和宣传推广上的重视，招商基金已经尝到了基金转换业务带来的好处。去年，招商安泰股票基金获得净申购，基金规模增长了150％，其中有39％是从其他品种转换来的。目前招商的5只基金中，转换业务应用率大概在5％。    针对渠道目前不重视基金转换的现象，有关人士进一步分析：“将来银行的客户经理不仅仅只是卖基金，而是提供专业的理财服务，针对投资者状况推荐不同的产品，对客户提供建设性的意见，类似基金转换业务的普及也将是水到渠成的事情。对投资者来说，这是一种非常实用的业务。”

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