2rich根据专业的精算理论和国内实际情况，设计出一套先进的自助保险规划工具，这套工具不但可以帮助您寻找合适的保险计划，也能将家人纳入保障计划的范围，而且可以随时进行规划修正；同时，藉由本工具，您可以长期追踪保费缴交的纪录与资金需求。 以下是本工具的各项功能简介:
Step1	家庭风险评量测验：2rich精心设计一份保险调查问卷，只需轻松勾选十几道简单问题，即可算出您与家人面临哪些风险以及大致的保险需求。
Step2	选择规划方式：2rich提供两种科学的计算方法，“年收入倍数法”是根据您的收入与未来通胀预期，按保险专家规划常用的需求倍数，来估算所需的保障金额；“生命投保价值法”则是根据您目前的年龄与年收入，来推算您到退休后的除障需求。
Step3	建议险种与保额：2rich将归纳出您所做的规划结果，包括需求险种与规画保额。
Step4	查询保险产品：参考2rich的建议，查询保险产品，您可以按险种或按公司来查询，个中差别一目了然。
Step5	新增保单：在您专属的2rich虚拟帐户中，添加您上面选择的保险产品，并可以将您既有的保单记录进来，这样即可针对您的保险资产作科学的管理。
Step6	家庭保单群组合：父母、妻儿都需要保障，别忘了把他们的保险也加入帐户，看看您们总计拥有多少保单保障。
Step7	保费试算：计算一下您帐户里的保险每年要花多少钱，确定自己的财务状况可以承担这些保费。如果发现可能超出自己的负荷，就应该及早调整设定的需求与保险计划，或者只先选择投保需求度最高的保险产品。
Step8	家庭保险规划建议书：2rich会根据上面您填写的信息和各项计算数据，归出一个完整的家庭保险计划书。
最后，提醒您注意，为了要制定最合适您的保险计划，请您正确并详实地填写相关的个人与庭成员基本资料，例如年龄、职业、收入情况、已有的保险保障等等，2rich对您所填写的信息将完全保密。