您的位置:理财规划 --> 预约财富人生 --> 理财新思路

股票型基金怎么选,你知道吗?
2016-12-07 11:45:26


  不少小伙伴在了解了货币基金和债券基金之后,表示也很想好好了解下股票型基金。如今,市面上新老基金满天飞,五花八门,如何才能选到帮自己赚钱的股票型基金呢?今天,我就和大家来好好聊聊这个话题!

  所谓股票型基金,是指60%以上的基金资产投资于股票的基金。选择股票型基金第一步要看的就是基金主题。

  目前,股票型基金主要按照主题,可以分为消费医药、军工,新兴产业科技和资源等,购买这类基金的朋友要注意自己对相关板块和主题是否了解,投资的预期是什么。

  举个例子,我的一个朋友前阵子看到资源类股票的走势非常好,就入了一只资源类的主题基金。然而之后有色板块就一蹶不振,这只基金从成立起,业绩就非常的差!所以大家在购买主题板块的基金前,需要了解一下市场未来预期和经济方向。

  确定了基金主题之后,就到了选基金环节。一般来说,业绩持续稳健才是优秀的基金,所以大家首先要看基金的历史业绩。虽然基金公司在宣传时经常强调:过往业绩不代表未来业绩,但在实际中,基金的长期和短期业绩排名仍然是非常有参考价值的。

  在债券基金投资那一期,我们提过的“4433”法则同样也使用于股票型基金的初步筛选。不难发现,选基金和选美一个概念,大众美女往往都不错,而好的基金往往会重复出现在各家机构推荐里,一般来说排名也是比较稳定的。

  除此之外,大家还可以根据专业的指标来衡量基金业绩。比如晨星评级指标、詹森指标、特雷诺指标和夏普指标,大家在购买前可以详细查阅相关资料。

  第三步就需要考察下基金的灵魂人物--基金经理。大家选择买股票型基金,而不直接去买股票的原因,就是看重基金经理比自己有更专业的投资能力。蒋艺建议大家可以通过分析基金经理的过往业绩,查询管理基金的年限以及工作经历来综合考量。尤其要看重经验丰富,经历过股市熊牛周期的基金经理,最后再通过分析重仓股和基金经理在季报年报对自己投资风格阐述,来确定基金经理的投资风格,从而筛选出比较靠谱的基金经理。

  刚才我们说了选股票型基金要看业绩,那是不是意味着新发行的基金,咱们就不能买了?当然不是!如果新发行的基金是由较资深的经理操作,那还是比较放心的。同理,如果你所关注的绩优基金突然换了经理人,那么建议大家多关注一段时间再做选择。

  在研究后确定买了好基金,蒋艺建议大家还是要多多关注市场变化,如果基金亏损就需要分析原因,是市场的问题还是基金经理的问题。

提供单位:中金在线综合